Bestrijding van 13,6% inflatie: hoe beleggers hun vermogen kunnen beschermen
Andrew Kulimov | 20.09.2022 17:47
De huidige omstandigheden in de wereld hebben helaas weinig goeds gedaan in Nederland. Elke maand is er een negatief inflatie record en het lijkt erop dat dit blijft aanhouden, met alle gevolgen voor de Nederlandse economie. Door het conflict tussen Rusland en Oekraïne dreigt er een tekort te komen op essentiële grondstoffen. Door de grote tekorten en het printen van geld is de hoogste inflatie in tijden geconstateerd van 13,6%. Voordat de oorlog begon was de inflatie al aan het stijgen, maar door de oorlog is dit in sneltreinvaart gegaan.
(Afbeelding: CBS)
De politieke crisis en sancties zorgt voor veel volatiliteit op de financiële markten, waardoor beleggers op zoek zijn naar manieren om hun portefeuilles te beschermen en te diversifiëren.
Goud
Een van de meest veilige assets om in te investeren tijdens tijden van inflatie is Goud. In de tabel hieronder kun je zien dat de waarde van goud gestegen is in de tijden van afgelopen onrust. In vergelijking met begin dit jaar is het edelmetaal goud met 6,4% gestegen. Deze stijgingen is te danken aan de opleving naar ETF’s in goud van afgelopen 2 maanden.
(Afbeelding: Goudnl)
De toename in interesse in goud is te danken aan de grote inflatie zorgen en de toenemende spanningen in het oosten. Met als resultaat dat er tot 25 februari tot bijna $4,6 miljard naar goud-ETF’s verplaatst is. Dit brengt de totale omvang naar $221 miljard, volgens het World Gold Council. De verwachting is dat de waarde van goud een prijs zal bereiken van $2.000,- per ons als gevolg van de oorlog in Oekraïne.
Investeren in het edelmetaal goud is tegenwoordig makkelijk en het beleggen in goud via ETF’s biedt vele voordelen ten opzichte van het beleggen in fysiek goud. Dit is mogelijk op diverse websites. Een groot voordeel hiervan is dat een ETF breed en gespreid belegt, waardoor jij niet meer op zoek hoeft te gaan naar veelbelovende individuele aandelen.
Onroerend goed
Onroerend goed is een populaire keuze bij beleggers in tijden van inflatie. De reden hiervoor is dat de waarde van onroerend goed vaak meebeweegt te midden van inflatie, terwijl het ook hogere huurinkomsten genereert. Hierdoor heeft de beleggers meerdere voordelen.
De app downloaden
Beleggers kunnen rechtstreeks onroerend goed kopen of erin beleggen door aandelen van een vastgoedbelegging trust (REIT) of gespecialiseerd fonds te kopen.
Vanuit het verleden deed vastgoed het bijzonder goed tijdens een uitbraak van aanhoudende inflatie, zoals in de jaren 70.
Maar beleggen in vastgoed brengt ook veel risico’s met zich mee. Vastgoed is ook kwetsbaar voor stijgende rentetarieven en financiële crises, zoals blijkt uit 2007-2008. En renteverhogingen zijn de conventionele reactie van het monetair beleid op de hoge inflatie. In september 2022 heeft het ECB bekend gemaakt dat ze een rentestap gaan maken van maar liefst 0,75%. Door de verhoging van de rente hoopt de ECB dat de groei van de economie vertraagt en dat daarmee de prijsstijgingen op termijn afzwakt.
Aandelen
Aandelen hebben een redelijke kans om een gelijke trend te houden met de inflatie, maar als het erop aankomt, zijn niet alle aandelen gelijk. Aandelen die een hoog dividend uitbetalen, krijgen bijvoorbeeld de neiging om in inflatoire tijden gelijk getrokken te worden als vastrentende obligaties. Beleggers moeten zich richten op bedrijven die hun stijgende kosten kunnen doorberekenen aan klanten, zoals die in de sector basis consumptiegoederen. Een goed voorbeeld is voeding. Door de stijging in grondstoffen worden producten duurder. Bedrijven voeren dit door aan de klant en hebben hierdoor geen of minder verlies.
Maxim Manturov, Hoofd van Investment Advice bij Freedom Finance Europe, zegt: “De aandelenmarkten blijven in een delicate positie vanwege het risico op een recessie, zij het onwaarschijnlijk op korte termijn, inflatie-indicatoren en de acties van wereldwijde centrale banken. Een deel van deze risico's is al ingecalculeerd op de aandelenmarkten. Naarmate we de tweede helft van het jaar naderen, zullen we waarschijnlijk een touwtrekken zien tussen waarderingen en nieuwsstromen - zowel op bedrijfsniveau als op macroniveau. En verdere dynamiek in de markt zal afhangen van het inflatie traject en de acties van de Centrale Bank.”
Investeren in tijden van inflatie
Investeren en beleggen in tijdens van inflatie heeft voor- en nadelen. Een bekend spreekwoord is “buy when there is blood in the streets”. Hiermee bedoelen ze investeer wanneer er mindere tijden zijn. Vaak zijn bepaalde activa goedkoper en kan er goed geprofiteerd worden van de lagere waarde. Daarnaast is een belangrijk voordeel dat je de waarde van je portfolio behoudt. Door risico’s te spreiden is de kans groot dat jouw vermogen gelijk blijft of groeit.
Maar net als elke tijd zijn er geen garanties en werken traditionele inflatiehedges niet altijd.
Handelen in financiële instrumenten en/of cryptovaluta gaat gepaard met een hoog risico, zoals de kans dat u het volledige of een deel van het geïnvesteerde bedrag verliest. Daarom is deze activiteit niet voor alle beleggers geschikt. De koersen van cryptovaluta zijn zeer veranderlijk en kunnen worden beïnvloed door externe factoren zoals financiële, regelgevings- of politieke gebeurtenissen. Als u op marge handelt, zijn de financiële risico's nog hoger.
Voordat u besluit te handelen in financiële instrumenten of cryptovaluta, moet u volledig op de hoogte zijn van de risico's en kosten die zijn geassocieerd met de handel op financiële markten. U dient hierbij rekening te houden met uw beleggingsdoelen, ervaring en bereidheid om risico te aanvaarden. Win indien nodig het advies van een expert in.
Fusion Media herinnert u eraan dat de gegevens die op deze website worden vermeld niet per definitie geheel actueel of accuraat zijn. De gegevens en koersen op de website zijn niet altijd verstrekt door een markt of beurs, maar kunnen ook afkomstig zijn van marktmakers. Daarom zullen de koersen mogelijk niet accuraat zijn en kunnen zij afwijken van de daadwerkelijke koers op een markt. Het zijn indicatieve koersen die niet geschikt zijn voor handelsdoeleinden. Fusion Media en de partijen die de op deze website vermelde gegevens verschaffen, aanvaarden geen aansprakelijkheid voor eventuele verliezen of schade als gevolg van uw handelstransacties of uw gebruik van de op deze website vermelde informatie.
Het is verboden de gegevens op deze website te gebruiken, op te slaan, te reproduceren, weer te geven, te wijzigen, versturen of verspreiden zonder expliciete schriftelijke toestemming vooraf van Fusion Media en/of de partij die de gegevens heeft verschaft. Alle intellectuele eigendomsrechten worden voorbehouden door de partijen en/of beurzen die de op deze website vermelde gegevens verschaffen.
Fusion Media zal mogelijk een vergoeding ontvangen van de adverteerders op de website op basis van uw interactie met hun advertenties.